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以太坊暂停交易(稳定币和DeFi将越来越活跃)


前文已有介绍,稳定币大致分为三类:法定资产抵押类、数字资产抵押类以及基于算法的无抵押类。第一类锚定法定资产的稳定币是最常见的一种稳定币,在加密货币波动时能够提供充分的避险作用,但其中心化管理模式缺乏透明度。第二类稳定币以数字资产作为抵押对象,建立在既有的加密货币之上,透明度高,但在法币尺度下价格亦不稳定。第三类稳定币不进行资产抵押,通过智能合约动态管理货币规模和价值,目前的应用程度很低。

虽然稳定币距离大规模商业应用还有一段距离,需要克服合规、隐私及应用场景受限等问题,但从各项数据来看其发展潜力巨大。2019年,共有超过2370亿美元资金通过稳定币被转移到链上。稳定币总市值也从28亿美元攀升到44亿美元。2020年第一季度,去中心化数字货币市场经历了较大震荡,但稳定币却成为最大赢家。据媒体The Block的统计,市场上稳定币的交易量在2020年一季度飘升,较2019年第四季度增长8%,历史上首次突破了900亿美元大关。相比之下,2018年全年稳定币的总交易量为2500亿美元。

再来看DeFi(“去中心化金融”或“开放金融”),2019年,DeFi引起了去中心化数字货币市场的热烈讨论。DeFi的实质是提供基于区块链和智能合约的金融服务,包括借贷、数字金融衍生品、去中心化交易所和支付解决方案。

根据Credmark的报告,2019年DeFi的活跃债务水平已达15.68亿美元,与2018年相比同比增长474%;此外,根据DeFi Pulse的数据,截至2020年2月初,DeFi已有超过10亿美元的总价值锁定(见图6)。

DeFi的一个特征是强烈偏爱以太坊网络,以太坊2020年发展路线图的更改及其解决日益拥挤的网络的能力将对许多DeFi项目发展产生深远的影响。此外,其他区块链网络上也在积极开发DeFi项目,DeFi或将成为金融科技行业的主要趋势之

不过,Dch在发展过程中也暴露出一些风险、缺陷和安全性问题。以太坊2.0①的测试网络已于2020年初启动,并计划于2020年第三季度正式推出。当所有人都以为以太坊2.0的推出将使DeFi获得更大发展机遇时,新冠肺炎疫情带来的全球资产暴跌和流动性危机为DeFi的发展蒙上了阴影。由于以太坊网络的延迟,Maker DAO的一部分抵押品以接近0的价格被拍卖,损失了567万美元,其中最大的金库债务仓库损失了35000ETH。同时,DeFi的安全性问题也逐渐变得更加突出,大量的网络攻击已经造成了巨大损失。②这为整个DeFi生态内的开发人员和用户敲响了警钟。

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