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集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

2021-08-02 07:45 来源:[db:来源]

  一周综述:

  1、本周集合信托成立市场募集规模回落至200亿元以下。据公开资料不完全统计,本周共有173款集合信托产品成立,数量环比减少32.16%;募集资金184.43亿元,环比减少57.98%。

  2、本周集合信托发行市场回暖,发行规模回升至300亿元线以上。据公开资料不完全统计,本周共30家信托公司发行集合信托产品216款,环比增加77.05%;发行规模306.45亿元,环比增加49.24%。

  3、本周各投向领域中,金融类产品单周规模超百亿,规模占比超五成。据统计,本周金融类集合信托募集资金101.61亿元,环比增加13.68%;房地产类信托的募集规模53.18亿元,环比减少63.73%;基础产业类信托募集资金20.93亿元,环比减少74.11%;工商企业类信托募集资金7.88亿元,环比减少79.29%。

  一、集合信托市场一周回顾

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周集合信托成立市场募集规模回落至200亿元以下。据公开资料不完全统计,本周共有173款集合信托产品成立,数量环比减少32.16%;募集资金184.43亿元,环比减少57.98%。本周集合信托产品的募集规模大幅下滑,集合信托市场逐渐摆脱假期的影响,产品募集情况逐渐恢复正轨。但从投向领域来看,投向金融领域的信托资金超过百亿,规模占比超五成,或许是受A股大涨因素的影响,集合信托市场的募集略有回升。

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周披露成立规模的20家信托公司中,成立规模在10亿元以上的信托公司4家,5-10亿元之间的5家,1-5亿元的信托公司7家,1亿元以下的信托公司4家。成立规模前三的信托公司分别是:光大信托(55.95亿元)、民生信托(31.65亿元)和外贸信托(21.92亿元);产品成立数量前三的信托公司分别是:光大信托(39款)、民生信托(29款)、外贸信托(23款)。

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周集合信托发行市场回暖,发行规模回升至300亿元线以上。据公开资料不完全统计,本周共30家信托公司发行集合信托产品216款,环比增加77.05%;发行规模306.45亿元,环比增加49.24%。本周集合信托发行市场行情回暖,产品发行回归常态。但从近期的发行数据来看,在资金信托新规落地前,房地产类信托产品的发行预期将继续保持在较高水平;而受到近期证券市场波动及监管导向的影响,投向金融类的产品同样会比较多。

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周披露发行规模的27家信托公司中,发行规模在20亿元以上的信托公司5家,10-20亿元之间的3家,规模5-10亿元的6家,规模5亿元以下的13家。发行规模前三的信托公司分别是:光大信托(46.36亿元)、中融信托(41.00亿元)和外贸信托(37.84亿元);发行数量前三的信托公司分别是外贸信托(44款)、光大信托(34款)、长安信托(22款)。

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周成立的集合信托产品平均年化收益率为7.16%,环比减少0.38个百分点;集合产品周平均期限为1.64年,较上周减少0.12年。集合信托产品周平均年化收益率依旧处于下行通道中。近期监管收紧和流动性宽松,非标类产品的收益持续承压下行,而同时债市大涨债市承压,一定程度上拉低了固收型金融类产品的收益,进一步影响集合信托产品的整体收益。

集合信托周评:牛市带火金融类产品 周成立规模超百亿元

  本周各投向领域中,金融类产品单周规模超百亿,规模占比超五成。据统计,本周金融类集合信托募集资金101.61亿元,环比增加13.68%;房地产类信托的募集规模53.18亿元,环比减少63.73%;基础产业类信托募集资金20.93亿元,环比减少74.11%;工商企业类信托募集资金7.88亿元,环比减少79.29%。

  本周金融类产品募集规模逆势上行。随着中国经济逐步复苏,资金面持续宽裕,下半年权益市场吸引力将明显提高,金融类产品的行情火爆,投向证券市场的集合信托产品规模值得期待。另外,《标准化债权类资产认定规则》的出台,为金融类信托产品明确并拓展了可投资资产的范围,对金融类集合信托产品是一利好。

  二、信托市场一周动态

  新监管形势下平安等头部信托公司寻求新机会

  今年以来,信托业监管持续加码,继资金信托新规征求意见稿出台后,监管部门近期再次明确融资类信托压降要求,信托公司加快非标转标几乎是唯一可选策略。一些信托业内人士均表示,资金信托新规叠加压降融资类信托,是监管机构长短期政策“组合拳”的综合运用,旨在逐步压缩违规融资类信托业务,优化信托公司业务结构,推动信托公司向标品信托、股权信托与服务信托转型。

  信托“躺着赚钱”时代不再!风险与监管夹击

  中国信登信托登记系统新增数据显示,2020年上半年,信托行业在应对外部经营风险过程中,不断探索和挖掘新的发展动力,“去通道控地产”成果持续显现。目前,以家族信托、资产证券化信托、企业年金信托和慈善信托为代表的服务信托的规模占比近23%,2020年上半年月均占比超新增总规模的四分之一。这显示信托行业在持续发生改变,信托公司纷纷在寻找新的业务增长点。

  提升抗风险能力信托公司增资热渐起

  不断扩大资本金实力已成为信托公司为了后续展业做铺垫的优选,7月9日,本报记者注意到,今年以来已有包括建信信托、陕国投信托、国投泰康信托、五矿信托等多家信托公司已增资完成或拟进行增资。在分析人士看来,补充资本金有助于信托公司扩大信托资产管理规模、提升抵御风险能力,2020年信托行业增资已经回暖而且会持续下去。

  集合信托发行规模环比增五成:房产基建仍是支柱,收益继续下滑

  6月集合信托产品发行规模大幅回暖,环比增长超五成达到2976亿元,成立募集规模也小幅回升,房地产和基建仍然是两大支柱,投向金融市场小幅增长。6月信托产品风险事件频发,据不完全统计,6月共发生信托产品违约事件33起,涉及信托公司7家,涉及金额高达224.03亿元,投向工商企业领域的产品违约情形较多,涉及金额最大,6月整体投向工商企业类信托规模也环比下降。

  资管新规重要细则落地,局部放松过渡期要求,关注银行板块

  7月3日,人民银行会同银保监会、证监会和外汇管理局发布了《标准化债权类资产认定规则》,自2020年8月3日起施行,促进市场平稳过渡。民生证券指出,《认定规则》要求自规则发布日起“新老划断”。在《资管新规》过渡期内对存量“非非标”资产豁免期限匹配、限额管理、集中度管理、信息披露等监管要求。过渡期结束后尚在存续期内的,按照有关规定妥善处理。可视作对资管新规的局部放松。

  信托业务违规合计被罚1598万

  2020年以来,信托业务监管持续从严。据不完全统计,上半年,银保监系统向6家信托公司开具了8张罚单,合计罚没金额达1598万元。值得注意的是,除信托机构外,还有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚。从处罚原因来看,包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划、违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益、未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规等。

  信托业应按具体业务模式实行差异化牌照管理

  中国财富管理50人论坛学术总顾问、原中国人民银行副行长吴晓灵牵头开展的《中国资产管理业务监管研究》课题已经完成主体工作,报告指出,针对目前信托业务种类多、差异大、监管难、本源业务发展偏弱等问题,应按照功能监管原则,采用牌照管理的方式,对信托业不同类型的业务进行区分和监管。

  三、信托公司创新业务动态

  非标转变前夜信托TOF快速“成长”

  近两年,监管趋严且优质非标资产逐渐稀缺。在这种情况下,TOF/FOF产品呈现出的收益稳健、流动性较好的特点吸引了多家信托公司的目光,并将其作为重要发力点。据记者不完全统计,业内已有中信信托、百瑞信托、万向信托等多家信托公司进行TOF/FOF产品的研发。如今,信托行业正身处转型最关键的时期。谁越早转型,就越能够适应后面的竞争环境。

  信托布局新赛道中航信托入局深圳城市更新开发业务

  中航信托开始布局新赛道,加入深圳市城市更新开发协会。7月6日,中航信托表示,此前中航信托就已投资了深圳城市更新的相关项目,此次选择加入深圳市城市更新协会,意在通过平台加强交流和合作,形成资源整合和优势互补。

  建信信托设立5亿元专项计划为民企纾困解忧

  近日,建信信托紧紧围绕“六稳”“六保”扎实精准发力,充分促进信托施策实现“六稳六保”。推动党委落实主体责任。建行信托公司纪委协助公司党委在年度工作要点中部署抗疫情、稳经济、谋发展工作,突出金融支持服务实体经济、扶贫攻坚等重点内容,设立总规模约5亿元的专项信托计划,为民营企业纾困解忧;认购疫情防控专项债券7.8亿元。

(文章来源:用益信托网)

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